Изучение финансовой надежности юридических лиц осуществляется при:

• заключении компанией контрактов с новыми клиентами, поставщиками, дилерами;
• расширении партнерства с существующими контрагентами;
• подписании договоров поставки товаров с отсрочкой платежей.

Часто юридические департаменты компаний-поставщиков проводят проверку контрагентов при возникновении сомнений в добросовестности их руководителей или собственников.

Работа с непроверенными контрагентами может нанести непоправимый ущерб предприятию. Фирма неизбежно столкнется со следующими сложностями:

• значительными финансовыми потерями из-за просрочек платежей;
• несостоятельностью компании-дебитора;
• ликвидацией юридического лица контрагента;
• внеплановыми проверками ФНС и т. д.

Предварительная оценка надёжности партнёра позволит фирме минимизировать правовые, финансовые и репутационные риски. Выясним, как проверить платежеспособность юридического лица с минимальными затратами.

Устав, ИНН и свидетельство о государственной регистрации предприятия — базовые документы, необходимые для оценки платежеспособности юридических лиц. Сведения, содержащиеся в этих бумагах, понадобятся для получения выписки из ЕГРЮЛ.

Руководителями сомнительных фирм часто становятся номинальные лица или бывшие владельцы украденных и утерянных паспортов. Юристам следует проверить статус удостоверений личности директоров и учредителей предприятий-контрагентов. Все необходимые действия можно выполнить на сайте МВД.

Юристы вашей компании могут запросить у коллег из офиса нового контрагента дополнительную информацию. Закон не обязывает фирмы делиться данными о своей деятельности с третьими лицами. Часто потенциальные партнёры объясняют отказы от публикации отдельных сведений коммерческой тайной. В это понятие не включаются следующие категории:

• устав, протоколы собраний руководящих органов;
• лицензионные соглашения, разрешения на ведение коммерческой деятельности;
• данные о структуре предприятия, численности его сотрудников;
• сведения о зарплатах и объемах выплат в пользу бюджета и внебюджетных фондов.

Отказ от предоставления перечисленных данных может свидетельствовать о финансовой неустойчивости контрагента.

Обширный объем данных о деятельности контрагентов можно получить на официальных порталах надзорных и регулирующих ведомств. Информация, размещенная на сайтах государственных структур, позволит оценить объем долговых обязательств партнёра и своевременность их исполнения.

Опытные юристы рекомендуют использовать следующие интернет-ресурсы:

Перед тем как проверить платежеспособность контрагента с помощью перечисленных ресурсов, убедитесь в наличии у вас ИНН, номера свидетельства о госрегистрации контрагента и данных о руководителе предприятия.

Полезные данные о контрагентах можно получить в Картотеке арбитражных дел, на сайте газеты «Коммерсант» (раздел о юридических лицах-банкротах) и портале Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Информация, содержащаяся на этих ресурсах, позволит исключить вероятность заключения договора с фирмой, признанной несостоятельной.

Многие предприятия работают в сферах, требующих обязательного получения лицензий. Убедитесь, что ваш потенциальный контрагент обладает соответствующим документом. Лицензирование осуществляется государственными органами, их полный перечень можно найти на сайте Роспотребнадзора.