Несостоятельность рассматривается юристами как подтвержденная арбитражным судом неспособность фирмы-должника исполнить свои обязательства перед кредиторами. После вынесения соответствующего решения начинается процедура банкротства, направленная на удовлетворение требований юридических и физических лиц.

Признание фирмы несостоятельной возможно по заявлению кредитора или самого должника. Последнему требуется документально подтвердить свою неспособность рассчитаться с долгами. Кредитор может инициировать банкротство дебитора в двух случаях:

• индивидуальный предприниматель не гасит задолженность на протяжении 90 календарных дней (до 500 тысяч рублей);
• предприятие не гасит задолженность на протяжении 90 календарных дней (до 300 тысяч рублей).

Выясним, что делать кредитору при банкротстве фирмы-должника.

Во время процедуры банкротства контрагентов кредиторы неизменно теряют часть своих средств. По итогам 2019 года лишь 4,5% требований российских фирм к несостоятельным дебиторам были удовлетворены в полном объеме. Получение денег от должника-банкрота — сложный процесс, состоящий из трех основных шагов:

Разберем каждый этап банкротства должника в бизнесе и кратко охарактеризуем действия, которые необходимо предпринять кредитору.

Достоверные сведения по делам о несостоятельности юридических лиц публикуются на двух порталах — в Картотеке арбитражных дел и на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве. В КАД данные появляются чуть раньше. Проверить контрагента просто — введите в форму поиска наименование или ИНН фирмы. Материалы по банкротству обладают соответствующей отметкой.

В карточке дела содержится вся необходимая информация:

Арбитражный управляющий ведет процедуру банкротства. Именно он формирует список кредиторов, организует собрания, оспаривает совершенные фирмой-должником сделки, оценивает собственность несостоятельного предприятия и проводит торги.

Кредитор обладает относительно большим запасом времени для подготовки необходимых бумаг. Сведения о начале процедуры банкротства дебитора публикуются на сайте газеты «Коммерсант». После размещения информации на портале этого издания у кредиторов есть:

• 30 календарных дней в случае принятия судом решения о наблюдении за фирмой-должником;
• 60 календарных дней в случае принятия судом решения о начале конкурсного производства.

Во время процедуры наблюдения кредиторам предстоит провести собрание и решить, как поступить с фирмой-должником: запустить процесс реструктуризации просроченных обязательств или инициировать реализацию имущества.
Компании, не успевшие подать заявление о включении себя в реестр кредиторов до начала конкурсного производства, попадают в список внереестровых участников процесса.

Ответственность должника при банкротстве описана в соответствующем федеральном законе. Несостоятельный дебитор не может вести хозяйственно-экономическую деятельность, заключать сделки, распоряжаться средствами на счетах.

Арбитражный управляющий приступает к реализации имущества банкрота. Перед началом торгов проводится инвентаризация и оценка собственности предприятия-должника. В результате этой процедуры появляется положение о порядке продажи обнаруженного арбитражным управляющим имущества. Данный процесс длится не менее трех месяцев.

Кредиторы могут получить доступ к банковским выпискам должника. Юристы и бухгалтеры воспользуются правом изучить сделки несостоятельной фирмы. Иногда эта мера позволяет обнаружить сомнительные контракты дебитора, которые легко оспорить.

Средства, полученные в ходе реализации имущества должников, распределяются в две очереди:

Общая продолжительность процедуры банкротства предприятий составляет 12–18 месяцев.